目標利回りを得るための外貨売りレート計算

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預入時為替レート(TTS)と円建て利回りを想定し、その利回りを得るための満期時為替レート(TTB)を計算します。

計算例

例)米ドル 1年、年利1%で定期預金をした場合に為替差益を含めて実質5%の利回りを得たい。満期時の為替レートはいくらか?

為替レート(TTS) :84円
預入金額: 84万円 = 1万ドル
金利: 1% 
利回り:5%

1年満期時:10,000ドル ×(1 + 0.01)= 10,100ドル
税引後:10,000 + 100 × (1 – 0.2)= 10,080ドル
(利息部分に対して、20%(所得税15%、住民税5%)源泉徴収される)

実現目標利益: 840,000 × ( 1 + 0.05)= 882,000円
満期時の為替レート(TTB):882,000円 / 10,080ドル = 87.5円

目標利回りを得るための外貨売りレート計算

(利息部分について20%の源泉徴収済み)

預入金額:
TTS(預入時):
金利(年利): %
期間:
目標利回り %
TTB(満期時):


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